FPがやさしく解説【新NISA】非課税保有限度額の覚えておきたい3つのポイント！
執筆者：InRed編集部
新NISAでは非課税保有期間が無期限化となり、非課税保有限度額は1800万円に。この非課税保有限度額に関する3つのポイントを、ファイナンシャルプランナーがやさしく解説します。
新NISAを最大限活用すると、最短５年で枠一杯に
新NISAの非課税保有期間は無期限となりましたが、非課税保有限度額として1800万円（買付価格ベース、いわゆる簿価）が設定されています。新NISAを最大限活用すると、年間360万円の投資が可能ですので、最短であれば5年で投資上限額に達することになります。
そんな非課税保有限度額ですが、３点覚えておきたいポイントがあります。
【POINT1】
上場株式等が購入できる成長投資枠は上限が1200万円
成長投資枠優先で新NISAを使い切るのであれば、成長投資枠1200万円、つみたて投資枠600万円というのが上限になります。逆に、つみたて投資枠をメインに投資したいのであれば、1800万円すべてをつみたて投資枠だけで使い切ることも可能です。
※新NISAの成長投資枠には1200万円の上限があるので、成長投資枠だけで非課税保有限度額を使い切ることはできません。
【POINT2】
商品を売却すれば、その分、枠が復活し、再利用できる
この時、再利用可能になる額は売却価格ではなく、購入価格となります。仮に500万円分購入して、550万円で売れた場合、再利用可能になる枠は500万円分ということです。また、枠が空くのは売却翌年以降になります。
商品を売却した場合、購入価格分の非課税投資枠が売却翌年に空きます。売却価格は一切関係ありません。
【POINT3】
1800万円の上限に達したあとも、非課税投資枠のまま保有できる
元本割れのリスクは存在しますが、保有期限がないので、長期的に保有をすれば運用益が出る可能性は高くなるでしょう。
〈参考にしたのはこの本！〉
知ってる人だけ得する！今からそなえる新NISA
お金のプロやインフルエンサーが新NISAをとことんやさしく解説！ 新NISAをお得に始めるための情報満載です。
〈教えてくれたのはこの人！〉
横山光昭（よこやま・みつあき）さん
家計再生コンサルタント、株式会社マイエフピー代表。「消・浪・投®」の家計管理と投資を両輪に資産形成を目指す。家族マネー会議も有名。相談件数2万6000件超、著作174冊、メディア出演も多数。
監修／横山光昭 編集／ECLIPSE Workshop 文／林 雄一郎 イラスト／ひらのんさ
※InRed2024年1月・2月合併号より。情報は雑誌掲載時のものになります。
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この記事を書いた人
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